Банки начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы. Если человек не предоставит обоснование перевода, карту могут аннулировать, сообщают «Известия».
Клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка рассказали изданию, что после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними связывались представители банка и требовали прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода. Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты. На подготовку бумаг отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.
Таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов. Центробанк пояснил, что банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. На это может указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты. Но даже в этом случае банк не должен запрашивать письменного обоснования операции. Ему достаточно получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от платежа.
Эксперты отмечают, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство. Центробанк утверждает, что жалоб на массовые блокировки карт не поступало, и предлагает в таких ситуациях сообщить о своих претензиях в интернет-приемную ЦБ.
Банки пригрозили блокировать карты россиян за необоснованные переводы
-
Master
- Администратор
- Сообщения: 4544
- Зарегистрирован: 11 июн 2013, 20:24
- Откуда: СССР
- Благодарил (а): 798 раз
- Поблагодарили: 12049 раз
- Контактная информация:
Банки пригрозили блокировать карты россиян за необоснованные переводы
У Лукоморья дуб взбесился - сожрал кота и застрелился. :)))
-
Sidonai
- Сообщения: 849
- Зарегистрирован: 12 ноя 2015, 14:37
- Откуда: Дон, Россия
- Благодарил (а): 95 раз
- Поблагодарили: 219 раз
- Контактная информация:
А зачем вы лживые новости постите? Эту тему обсасывают с разных сторон давно. И судя по всему вполне сидящие на зарплате и методичках кадры. Типа "настоящих крымчанок". Еще недавно Тинькофф вполне официально опровергал подобные опусы. И даже обосновывал почему это ложь.
Вот если вы, как один из моих начальников 25 лямов разом перекидывает со счета на счет - тут дааа, и банк и финмониторинг лапы позадирают.
Плюсиком: Я - Клиент и Тинькофф и Сбербанка - регулярно кому-то что-то кидаю по мелочам (то за обед, то на подарок скинуться) - ничего подобного не было и близко.
Вот если вы, как один из моих начальников 25 лямов разом перекидывает со счета на счет - тут дааа, и банк и финмониторинг лапы позадирают.
Плюсиком: Я - Клиент и Тинькофф и Сбербанка - регулярно кому-то что-то кидаю по мелочам (то за обед, то на подарок скинуться) - ничего подобного не было и близко.
Смысл держать своих демонов взаперти, если их можно взнуздать и оседлать?
-
Artemidy
- Сообщения: 87
- Зарегистрирован: 27 май 2017, 07:15
- Благодарил (а): 103 раза
- Поблагодарили: 56 раз
Ой, да ладно 
Блокировка карты при подозрительных переводах это нормальная и давно распространённая практика.
Мою карту блокировали не один раз. Причём, именно на небольших переводах через мобильный банк.
Снимается блокировка элементарно и за несколько минут. Всего лишь звонишь на номер мобильного банка (тот самый на который посылаешь СМСки) и подтверждаешь последнюю операцию. Ну может ещё какую проверочную информацию попросят предоставить. Из той что сам дал, оформляя карту.
В общем, всё как в том анекдоте
Блокировка карты при подозрительных переводах это нормальная и давно распространённая практика.
Мою карту блокировали не один раз. Причём, именно на небольших переводах через мобильный банк.
Снимается блокировка элементарно и за несколько минут. Всего лишь звонишь на номер мобильного банка (тот самый на который посылаешь СМСки) и подтверждаешь последнюю операцию. Ну может ещё какую проверочную информацию попросят предоставить. Из той что сам дал, оформляя карту.
В общем, всё как в том анекдоте
Журнализды!- Ну во-первых не миллион, а тысячу. Во-вторых, не в лотерею, а в карты. И в третьих, не выиграл, а проиграл.
Сейчас предполагается нечто более серьёзное. Вы предоставляли означенный набор документов каждый раз для разблокировки вашего счёта / карты?Artemidy писал(а):Мою карту блокировали не один раз. Причём, именно на небольших переводах через мобильный банк.
Снимается блокировка элементарно и за несколько минут.
-
Master
- Администратор
- Сообщения: 4544
- Зарегистрирован: 11 июн 2013, 20:24
- Откуда: СССР
- Благодарил (а): 798 раз
- Поблагодарили: 12049 раз
- Контактная информация:
более 5 лет пользуюсь услугами одного из крупнейших украинских банков, только дважды блокировали платежи, большая сумма, нетипичная трата. Перезвонили сами, убедились, что я это я, платежи прошли.
В 14м было такое неудобство, что когда доллар рос, надо было валюту на получение заказывать заранее, за день. Но поскольку меня об этом тогда честно предупредили, то никаких проблем не было.
При поездках за границу просто предупреждаешь куда едешь, все в порядке, карты работают, но лимит снятия наличных 800 евро/долларов в день, трат вроде как до 2000 разово, но столько пока не тратил, не на что :)
В 14м было такое неудобство, что когда доллар рос, надо было валюту на получение заказывать заранее, за день. Но поскольку меня об этом тогда честно предупредили, то никаких проблем не было.
При поездках за границу просто предупреждаешь куда едешь, все в порядке, карты работают, но лимит снятия наличных 800 евро/долларов в день, трат вроде как до 2000 разово, но столько пока не тратил, не на что :)
У Лукоморья дуб взбесился - сожрал кота и застрелился. :)))
