Банки пригрозили блокировать карты россиян за необоснованные переводы

В нашей жизни постоянно что-то происходит. Почему бы не поделится и не обсудить события и новости?
Ответить
Аватара пользователя
Master
Администратор
Сообщения: 3331
Зарегистрирован: 11 июн 2013, 20:24
Откуда: СССР
Благодарил (а): 313 раз
Поблагодарили: 3156 раз
Контактная информация:

Банки пригрозили блокировать карты россиян за необоснованные переводы

Сообщение Master »

Банки начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы. Если человек не предоставит обоснование перевода, карту могут аннулировать, сообщают «Известия».

Клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка рассказали изданию, что после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними связывались представители банка и требовали прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода. Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты. На подготовку бумаг отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.

Таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов. Центробанк пояснил, что банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. На это может указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты. Но даже в этом случае банк не должен запрашивать письменного обоснования операции. Ему достаточно получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от платежа.

Эксперты отмечают, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство. Центробанк утверждает, что жалоб на массовые блокировки карт не поступало, и предлагает в таких ситуациях сообщить о своих претензиях в интернет-приемную ЦБ.
У Лукоморья дуб взбесился - сожрал кота и застрелился. :)))

Аватара пользователя
Sidonai
Сообщения: 838
Зарегистрирован: 12 ноя 2015, 14:37
Откуда: Дон, Россия
Благодарил (а): 92 раза
Поблагодарили: 193 раза
Контактная информация:

Сообщение Sidonai »

А зачем вы лживые новости постите? Эту тему обсасывают с разных сторон давно. И судя по всему вполне сидящие на зарплате и методичках кадры. Типа "настоящих крымчанок". Еще недавно Тинькофф вполне официально опровергал подобные опусы. И даже обосновывал почему это ложь.
Вот если вы, как один из моих начальников 25 лямов разом перекидывает со счета на счет - тут дааа, и банк и финмониторинг лапы позадирают.
Плюсиком: Я - Клиент и Тинькофф и Сбербанка - регулярно кому-то что-то кидаю по мелочам (то за обед, то на подарок скинуться) - ничего подобного не было и близко.
Смысл держать своих демонов взаперти, если их можно взнуздать и оседлать?

Аватара пользователя
Master
Администратор
Сообщения: 3331
Зарегистрирован: 11 июн 2013, 20:24
Откуда: СССР
Благодарил (а): 313 раз
Поблагодарили: 3156 раз
Контактная информация:

Сообщение Master »

Да ну? Может ленте претензию выдвините? Я оттуда беру информацию.
Spoiler
А у них все таки свидетельство средства массовой информации. Так что им я как то быстрей проверю..
У Лукоморья дуб взбесился - сожрал кота и застрелился. :)))

Аватара пользователя
Sidonai
Сообщения: 838
Зарегистрирован: 12 ноя 2015, 14:37
Откуда: Дон, Россия
Благодарил (а): 92 раза
Поблагодарили: 193 раза
Контактная информация:

Сообщение Sidonai »

Master, ну да. И им тоже. За нагнетание паники. Эта идея витает в воздухе столько же сколько и "противостояние с Марсом". А СМИ - давно перестали быть таковыми, превратившись в средства массовой дезинформации.
Смысл держать своих демонов взаперти, если их можно взнуздать и оседлать?

Аватара пользователя
Master
Администратор
Сообщения: 3331
Зарегистрирован: 11 июн 2013, 20:24
Откуда: СССР
Благодарил (а): 313 раз
Поблагодарили: 3156 раз
Контактная информация:

Сообщение Master »

честно говоря, нет дыма без огня, банки порой поводами для таких статей ну просто заваливают.
У Лукоморья дуб взбесился - сожрал кота и застрелился. :)))

Artemidy
Сообщения: 61
Зарегистрирован: 27 май 2017, 07:15
Благодарил (а): 61 раз
Поблагодарили: 19 раз

Сообщение Artemidy »

Ой, да ладно :hi:
Блокировка карты при подозрительных переводах это нормальная и давно распространённая практика.
Мою карту блокировали не один раз. Причём, именно на небольших переводах через мобильный банк.
Снимается блокировка элементарно и за несколько минут. Всего лишь звонишь на номер мобильного банка (тот самый на который посылаешь СМСки) и подтверждаешь последнюю операцию. Ну может ещё какую проверочную информацию попросят предоставить. Из той что сам дал, оформляя карту.
В общем, всё как в том анекдоте
- Ну во-первых не миллион, а тысячу. Во-вторых, не в лотерею, а в карты. И в третьих, не выиграл, а проиграл.
Журнализды!

Аватара пользователя
Surtalon
Сообщения: 253
Зарегистрирован: 30 авг 2017, 10:44
Откуда: 11 il + 1 ru

Сообщение Surtalon »

Artemidy писал(а):Мою карту блокировали не один раз. Причём, именно на небольших переводах через мобильный банк.
Снимается блокировка элементарно и за несколько минут.
Сейчас предполагается нечто более серьёзное. Вы предоставляли означенный набор документов каждый раз для разблокировки вашего счёта / карты?

bu-spok
Сообщения: 325
Зарегистрирован: 05 июн 2015, 14:09
Благодарил (а): 2272 раза
Поблагодарили: 148 раз

Сообщение bu-spok »

:hi: То есть ,в Россиянии ни тайны переписки,ни тайны банковских вкладов :?:
Добро пожаловать в мир Большого Брата :!: Куды там Оруэллу с его убогой фантазией :cranky:

Аватара пользователя
Master
Администратор
Сообщения: 3331
Зарегистрирован: 11 июн 2013, 20:24
Откуда: СССР
Благодарил (а): 313 раз
Поблагодарили: 3156 раз
Контактная информация:

Сообщение Master »

более 5 лет пользуюсь услугами одного из крупнейших украинских банков, только дважды блокировали платежи, большая сумма, нетипичная трата. Перезвонили сами, убедились, что я это я, платежи прошли.
В 14м было такое неудобство, что когда доллар рос, надо было валюту на получение заказывать заранее, за день. Но поскольку меня об этом тогда честно предупредили, то никаких проблем не было.
При поездках за границу просто предупреждаешь куда едешь, все в порядке, карты работают, но лимит снятия наличных 800 евро/долларов в день, трат вроде как до 2000 разово, но столько пока не тратил, не на что :)
У Лукоморья дуб взбесился - сожрал кота и застрелился. :)))

Аватара пользователя
AllexxGL
Сообщения: 1494
Зарегистрирован: 12 июн 2013, 15:41
Откуда: Питер - Гамбург
Благодарил (а): 2 раза
Поблагодарили: 159 раз
Контактная информация:

Сообщение AllexxGL »

Кстати в Германии тоже есть ограничения на лимит снятия наличных в банкоматах. У разных банков разный лимит, но в среднем от 500 до 1000 евро.
Если это не возможно сейчас, то это не значит что невозможно в принципе.
Если мы ещё не знаем каких либо законов, то это не отменяет их действие.

Ответить

Вернуться в «Мир вокруг нас. События, новости, факты.»

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и 1 гость